Rahoitusvarojen käyttäminen mittaamaan varallisuutta

Rahoitusvaroihin kuuluvat rahat ja pankkitilit sekä arvopaperit ja sijoitustilit, jotka voidaan helposti muuntaa rahaksi. Tunnetaan myös nimellä Investable Assets tai Wealth. Poissuljetut ovat nestemäisiä fyysisiä varoja (ei helposti muunnettu käteisvaroiksi), kuten kiinteistöjä, autoja, taidetta, koruja, huonekaluja, keräilyesineitä jne., Jotka sisältyvät Net Worthin laskelmiin.

Rahoituspalvelualan yritykset haluavat yleensä käyttää Rahoitusvaroja yksilön tai kotitalouden rikkauden mittaamiseen Net Worthin sijaan arvioitaessa (ja luokittelematta) asiakkaita, koska tämä laskelma heijastaa sitä, mitä asiakkaalla on käytettävissään.

Likvidien varojen myynti voi tietenkin kasvattaa rahoitusvaroja, kun taas likvidien varojen ostot pienentävät Rahavaroja.

Pankkien ja muiden luottolaitosten lainanantajat keskittyvät kuitenkin usein Liquid Net Worthiin (noudata linkkiä Net Worthin yllä) luottopäätöksiä tehdessään, koska tämä laskelma kuvastaa parhaiten hakijan kykyä ottaa uusi velka.

Tässä on esimerkki yhtiömme yksityispankkitoiminnasta, joka palvelee asiakkaita, joiden rahoitusomaisuus on yli 10 miljoonaa dollaria.