Yhteyspisteet
Wall Streetin arvopaperiliiketoiminnassa ei-rahoituslaitoksen asiakkaan ensisijainen suhdejohtaja on todennäköisesti vanhempi investointipankkija, etenkin sellainen, jolla on asiantuntemusta arvopaperisijoituksista tai fuusioista ja yritysostoista.
Vaihtoehtoisesti, jos asiakas käyttää arvopaperiliiketoimintaa pääasiassa kauppojen suorittamiseen, institutionaalinen myyntihenkilö tai tilinhoitaja voi hoitaa suhdetta. Liikepankissa kyseisen suhteen johtaja on velvollinen olemaan vanhempi luotonantaja , kun kyseessä on pankin lainaa käyttävä asiakas.
Muun kuin rahoituslaitoksen asiakkaan pääasiallinen edustaja arvopaperikauppiaiden tai liikepankkien kanssa tekemisissäan olevissa asioissa luultavasti tulee olemaan yhtiön pääomarahaston johtaja . Henkilöstöjohtajan ja 401 (k) -tilin hoitamiseen liittyvien sijoitusyhtiöiden välisissä suhteissa henkilöstöosaston johtaja voi olla yrityksen edustaja.
Pienyritysten asiakkaat
Pienyritykset, erityisesti ne, joilla ei ole julkista velkaa tai pääomaa, käsitellään yleensä vähittäisasiakkaina . Heidän tilinsä yleensä huolehtivat rahoitusalan neuvonantajat arvopaperiyrityksissä tai pienyritysten luotonantajat liikepankkeissa.
Rahoituspalvelualan asiakkaat
Rahoituspalvelualan yrityksiä on paljon, jopa suurissa, integroiduissa, monipuolisissa yrityksissä. Erityisesti arvopaperikauppiaiden, joilla on markkinatakaajia, on oltava suuria määriä päivittäistä kaupankäyntiä keskenään, hallitsemaan omia arvopaperivarastojaan ja täyttämään asiakkaidensa tilaukset sellaisista arvopapereista, joita tällä hetkellä ei ole.
Lisäksi arvopaperisijoittajat vaativat usein järjestämään ad hoc -kumppanuuksia (kutsutaan syndikaatteiksi) useiden yritysten kesken leviämään merkintäsitoumusriskeihin ja etsimään ostajia nyt tarjottaville arvopapereille. Mitä suurempi arvopapereiden liikkeeseenlasku, sitä suuremmat merkintäsitoumukset ja myyntiyhtiöt ovat varmasti.
Erittäin varakkaat yksilöt
Erittäin suuria yksilöiden nettoarvoa (esimerkiksi yli 100 miljoonan dollarin omaisuus) voidaan palvella institutionaalisten myyntikanavien kautta eikä taloudellisten neuvonantajien kautta, jotka palvelevat vähittäisasiakkaita. Tämä pätee erityisesti silloin, kun kyseisillä henkilöillä on omat taloudelliset neuvonantajat (tai perhetoimistot) lukuun ottamatta kyseistä yritystä ja käyttävät sen sijaan kyseistä yritystä tiukasti kauppojen suorittamiseen ja sijoitustuotteiden hankkimiseen.
Institutionaaliset linjat liiketoiminnasta
On huomattava, että tietyt rahoituspalvelualan yksiköt ja liiketoiminta-alueet ovat tyypillisesti luonteeltaan institutionaalisia. Investointipankkitoiminta on yksi esimerkki, joka perustuu asiakkaiden luonteeseen.
Arvopaperikauppa on toinen esimerkki; vaikka tämä tehtävä palvelee sekä vähittäis- että institutionaalisia asiakkaita, kaupankäynnin volyymi on yleensä toimielinten puolesta.
Myös kaupankäyntitoiminnalla on läheiset siteet investointipankkitoimintoon, mikä luo arvopapereita, joita myöhemmin myydään jälkimarkkinoilla.
Vaikka omien arvopapereiden tutkimusosastojen laatimat raportit ja analyysit kohdistuvat yleensä vähittäisrahoitusneuvojille ja vähittäisasiakkaille, nämä ryhmät todennäköisesti järjestetään monipuolisen yrityksen institutionaalisessa puoliskossa.