Ansaitse rahaa auttaa ihmisiä hallitsemaan niitä
Taloudellinen neuvonantaja voi tarjota sijoitus-, vero- ja vakuutusneuvontaa. Hän myös viettää paljon aikaa kasvattamalla asiakaskuntaa.
Rahoitusneuvojat
- Vuonna 2016 rahoitusneuvojat ansaitsivat keskimäärin 90.530 dollarin vuosipalkan.
- Vuonna 2014 työskenteli yli 249,00 henkilöä.
- Rahoitusalan palveluksessa useimmat heistä työskentelivät.
- Työpaikat ovat yleensä kokopäiväisiä.
- 20% itsenäisistä taloudellisista neuvonantajista.
- Yhdysvaltain työvaliokunnan (BLS) ennusteiden mukaan työelämän näkymät ovat paljon nopeammat kuin kaikkien ammattikuntien keskimääräinen keskiarvo vuoteen 2024 mennessä ja siksi nimitettiin "Bright Outlook" -ammukseksi.
Rahoitusneuvojan elämässä päivä
Nämä tyypilliset työtehtävät ovat peräisin Indeed.com-sivustosta löytyneistä taloudellisista neuvonantajista:
- "Suosittelemme sijoittajille ja asiakkaille sopivia sijoitustoimintoja ja palveluita, jotka perustuvat niiden tavoitteisiin, resursseihin, aikajakoon, riskiprofiiliin ja mieltymyksiin"
- "Suorita ja neuvotella toteutusajoneuvojen, kuten vakuutusten, investointien, verosuunnittelun, velanhoidon, kiinteistösuunnittelun ja muiden asiakkaille"
- "Päätä miten rakentaa käytäntösi valitsemalla asiakkaasi ja markkinoit, joita haluat jatkaa"
- "Pyydä asiakkaita aktiivisesti puhelimitse, postitse, viittauksina jne."
- "Säilytä asianmukaista dokumentaatiota vaatimustenmukaisuuden ja hallinnan asettamien ennalta asetettujen ohjeiden mukaisesti"
- "Noudata kaikkia teollisuuden sääntöjä ja määräyksiä"
Miten tulla talousneuvojaksi
Taloudellisena neuvonantajana sinun tulee ansaita ainakin kandidaatin tutkinto . Korkeakoulut, jotka tarjoavat hyvää valmistautumista tähän ammattiin, ovat talous, taloustiede tai kirjanpito. MBA (Master of Business Administration ) -ammattikorkeakoulututkinnon tai rahoituksen maisterin tutkinto voisi auttaa sinua lopulta siirtymään johtamisasemaan .
Jos teidän tehtävänne kuuluu myös rahoitustuotteita, kuten varastot, joukkovelkakirjat ja vakuutukset, tarvitset lisenssejä . Katso Pohjois-Amerikan Securities Administrators Associationin (NASAA) Web-sivuston arvopaperilakia ja -sääntöjä lisensointiin liittyvistä tiedoista. Rahoituksen neuvonantajat, jotka hoitavat asiakkaidensa sijoituksia, on ilmoittauduttava valtion tai Yhdysvaltain arvopaperimarkkinoiden ja arvopaperikomission (SEC) kanssa sen yrityksen koon mukaan, jota he työskentelevät.
Monet tällä alalla työskentelevät ihmiset ansaitsevat Certified Financial Planner -hyväksynnän Certified Financial Planner Board of Standards -julkaisupaneelilta (CFP Board). Tätä varten heidän on läpäistävä tentti ensin ansaitessaan kandidaatin tutkinto ja hankkimalla kolmen vuoden kokemus taloussuunnittelusta.
Mitä pehmeitä taitoja tarvitset?
Tutkintojen ja lisenssin lisäksi tarvitset myös tiettyjä pehmeitä taitoja , henkilökohtaisia ominaisuuksia, joita et voi oppia muodollisen koulutuksen kautta, jotta tämä ammattinimike onnistuu. Tässä ovat tärkeimmät:
- Aktiivinen kuuntelu : Sinun on kyettävä kuuntelemaan ja ymmärtämään asiakkaidesi taloudellisia tavoitteita.
- Kriittinen ajattelu : Jotta voit selvittää, miten auttaa asiakkaitasi saavuttamaan tavoitteensa, sinun on arvioitava kaikki saatavilla olevat tiedot.
- Lukemisen ymmärtäminen: On ymmärrettävä asiakirjoja, jotka kuvaavat erilaisia rahoitusvälineitä.
- Verbaalinen viestintä : Sinun on kyettävä selittämään selkeästi mahdolliset asiakkaat tarjoavat rahoituspalvelut.
- Palvelujen suunta: Halu auttaa ihmisiä suunnittelemaan futuureja on tärkeä.
Mitä työnantajat odottavat sinua?
Osaamisen ja kokemuksen ohella, mitkä työnantajat etsivät, kun he palkkaavat työntekijöitä?
Seuraavassa on joitain vaatimuksia Indeed.com:sta löytyvistä todellisista ilmoituksista:
- "Hyvin organisoitu ja kyky hallita aikaa tehokkaasti hallittaessa useita prioriteetteja"
- "Kyky vaikuttaa ihmisiin"
- "Omistaa sitoutuminen ammattitaitoon , rehellisyyteen ja vahvaan työetiikkaan"
- "Hän on osoittanut, että hänellä on mahdollisuus pyytää nimitystä, saada mahdollisuus ja sulkea liiketoiminta 2-3 puhelun aikana"
- "Toimi itsenäisesti ja toimivat osana tiimiä"
- "Ammattitaitoiset tietotekniset taidot, erityisesti Microsoft Office -sovellukset"
Onko tämä ammatti hyvä sinulle?
Niistä tekijöistä, jotka määrittävät, onko taloudellinen neuvonantaja, sopii hyvin sinulle, ovat etusi , persoonallisuustyyppisi ja työhön liittyvät arvot . Tämä ura sopii henkilöille, joilla on seuraavat piirteet:
Kiinnostukset ( Hollannin koodi ): ECS (yritystoiminta, perinteinen ja sosiaalinen)
Persoonallisuuden tyyppi ( Myers Briggs -tyyppityypin ilmaisin [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP, INTP tai ESTP
Työhön liittyvät arvot : itsenäisyys, saavuttaminen, tunnustaminen
Ammattiin liittyvät toimet ja tehtävät
| Kuvaus | Vuotuinen mediaani (2016) | Vähimmäisvaatimus | |
|---|---|---|---|
| Lainanantaja | Auttaa ihmisiä ja yrityksiä saamaan lainoja pankkeilta ja muilta lainanantajilta | $ 63.650 | Kandidaatintutkinto |
| Luotto neuvonantaja | Antaa neuvontaa velkojen hankkimisesta ja hallinnasta yksityishenkilöille ja järjestöille | $ 44.380 | Kandidaatintutkinto |
| Tilintarkastaja | Tarkistaa organisaation taloudellisen kirjanpidon merkkejä huonosta hallinnosta | $ 68.150 | Kandidaatintutkinto |
| varainkeruun | Auttaa organisaatioita suunnittelemaan tapahtumia ja kampanjoita rahojen hankkimiseen | $ 54.130 | Ei erityisiä koulutusvaatimuksia, mutta jotkut työnantajat haluavat kandidaatin tutkinnon |
Lähteet:
Työvaliokunnan työvaliokunta, Yhdysvaltain työministeriö, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (vierailu 24. syyskuuta 2017).
Työ- ja koulutushallinto, Yhdysvaltain työministeriö, O * NET Online (vieraili 24. syyskuuta 2017).