Online Broker Database
BrokerCheck on FINRA- palvelu, jonka avulla sijoittajat voivat tarkistaa välittäjien taustat (monet, mutta eivät kaikki, joita nykyään kutsutaan rahoitusneuvojiksi ) ja välittäjäyritykset. Se sisältää myös tietoja aiemmin rekisteröityneistä välittäjistä; monet näistä ihmisistä saattavat vielä työskennellä arvopapereilla tai sijoitusaloilla, joten tiedot niistä voivat olla hyödyllisiä sijoittajille. Palvelu on ilmaista, ja tietojen etsiminen voi tapahtua verkkosivustolla.
Raportit välittäjiltä
Välittäjien, jotka ovat olleet viimeisen kymmenen vuoden aikana rekisteröityneenä FINRA: ssa, mukaan lukien välittäjät, jotka eivät ole tällä hetkellä aktiivisia, BrokerCheck -raportti sisältää:
- Yhteenveto tiedot välittäjistä ja hänen valtuutuksistaan
- Listalla hänen nykyisistä rekisteröinnistään, lisensseistä ja alan tutkimuksista läpäissyt
- Rekisteröinti ja työhistoria: kaikki FINRA: n rekisteröidyt arvopaperikaupat, joissa hän on koskaan rekisteröitynyt, ja myös viimeisen kymmenen vuoden aikana kaikki muut työt (sekä arvopaperiteollisuuden sisällä että sen ulkopuolella), asepalvelus, työttömyys ja kokopäiväinen koulutus
- Ilmoitus asiakkaiden riita-asioista, kurinpidollisista tapahtumista ja rahoituskysymyksistä välittäjän rekisteristä riippumatta siitä, onko välittäjä todella todettu vääräksi
- Välittäjän viimeisimmät kommentit, jos sellaisia on
Ole tietoinen siitä, etteivät kaikki välittäjän rekisteristä tehdyt toimet ja väitteet oikeastaan viittaa väärinkäyttöön.
Jos välittäjä lakkaa olemasta rekisteröitynyt FINRA: lla yli 10 vuotta sitten, ainoa ero tyypillisessä BrokerCheck-raportissa koskee tiedonantoa koskevaa osaa.
Se sisältää tietyt rikosoikeudelliset, lainsäädännölliset, siviilioikeudelliset tai asiakaspalautteet välittäjää vastaan. Tapahtumat sisältyvät raporttiin, jos välittäjä oli:
- Säädöksen lopullinen sääntely
- Tuomittu (tai syytetty tai kiistämättä) tietyistä rikoksista
- Sijoitettu siviilivalmius, johon liittyy investointeihin liittyviä toimia
- Siviilituomioistuimen on todettava, että se on ristiriidassa investointiin liittyvien lakien tai asetusten kanssa
- Nimettiin vastaajaksi tai vastaajaksi välimiesmenettelyssä tai siviiliprosessissa, joka väittää rikkoneen myyntiä koskevia käytäntöjä ja joka on esittänyt häntä vastaan palkkio- tai siviilituomiota
FINRA listaa jokaisen tapahtuman, kuten arvopaperimarkkinoiden sääntelyviranomaiset, yksittäinen välittäjä ja kaikki mukana olevat yritykset ovat ilmoittaneet.
Raportit välitysyrityksistä
Välitystoimialan tyypillinen BrokerCheck -raportti koostuu:
- Yleiskatsaus yritykseen ja sen taustaan
- Milloin ja missä yritys perustettiin
- Ihmiset ja organisaatiot, joilla on määräysvalta tai vaikutusvalta yrityksen toimintaan
- Historia sulautumisista, yritysostoista tai nimien muutoksista
- Yrityksen aktiiviset lisenssit ja rekisteröinnit, sen liiketoiminnan tyypit ja muut toimintaan liittyvät yksityiskohdat
- Ilmoitukset kaikista välimiespalkinnoista, kurinpidollisista tapahtumista ja taloudellisista seikoista yrityksen tietueessa
Huomaa, että vireillä olevat tai ratkaisemattomat toimet voidaan sisällyttää, ja tällaisten toimien olemassaolo ei välttämättä viittaa väärinkäytöksiin.
Tietolähteet
BrokerCheckin tiedot ovat peräisin keskusrekisterikorvauksesta (CRD), joka laatii välitysyritysten ja välittäjien rekisteröinnin ja lisensoinnin.
Sääntelyviranomaiset toimittavat myös CRD: lle tietoja tietyistä kurinpitotoimista, jotka liittyvät välittäjiin ja välittäjäyrityksiin.
Tietojen valuutta
Rekisteröityjen välittäjien ja välitysyritysten on yleensä lähetettävä CRD: n päivitykset 30 päivän kuluessa siitä, kun hän on oppinut tapahtumasta. BrokerCheck heijastaa uutta tai tarkistettua CRD-dataa välittömästi. Tietoja ei yleensä päivitetä yrityksille, jotka eivät ole enää rekisteröityneet FINRA: ssa tai välittäjille, jotka eivät ole enää rekisteröityneet FINRA: ssa.
Mitä BrokerCheck ei sisällä
Esimerkkejä ovat:
- Tuomiot ja liitteet alunperin ilmoitettiin viivästyneinä, että ne myöhemmin täyttyivät
- Konkurssihakemus jätettiin yli 10 vuotta sitten.
- Sosiaaliturvanumerot
- Asuinympäristötiedot
- Fyysiset tiedot
Yleensä BrokerCheck ei sisällä tietoja, jotka eivät koskaan tulleet CRD: hen, eikä se sisällä tietoja, jotka kerran olivat, mutta eivät enää.
FINRA pyrkii suojelemaan luottamuksellisia asiakkaita koskevia tietoja, sulkemaan pois loukkaavaa tai halventavaa kieltä ja tukahduttamaan tietoja, jotka aiheuttavat merkittäviä henkilöllisyyden varastamista tai yksityisyyden suojaa.
Uusia ilmoituksia koskevat ehdotukset
Vuonna 2012 FINRA on harkinnut BrokerCheckin lisääntyneitä ilmoituksia, kuten:
- Välittäjän irtisanomiseen liittyvät syyt ja huomautukset
- Koulutustausta
- Muut ammattimaiset nimitykset, kuten CFA tai CFP
- Lisätietoa sijoittajien valituksista välittäjiltä
Sillä välin kutsuu sijoittajien kannattajia sisällyttämään FINRA: n vastaaviin tentteihin, kuten Series 7: een, saadut tulokset, ja ne ovat erittäin epäsuosittuja välittäjien keskuudessa. Wall Street Journalissa ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, Including Grades on Exams", 29.5.2012) laatimat asiantuntijat kyseenalaistavat testitulosten raportoinnin hyödyllisyyden, koska ne osoittavat, etteivät ne korreloi tulevien sijoitustoimintojen kanssa palvelun laatu, asiakastyytyväisyyden tärkeimmät tekijät.