Mikä taloudellinen neuvonantaja ura on kaiken
Vaikka talousneuvonantajan termiä on käytetty yleisesti 1990-luvun alusta lähtien, ei ole kiistelty.
Monet kriitikot ovat edelleen sitä mieltä, että se edellyttää tiukan luottamusstandardin noudattamista, joka edellyttää asiakkaiden etujen mukaista toimimista pikemminkin kuin vähäisemmästä sopivuusstandardista, joka perinteisesti sitoo välittäjiä. Esimerkiksi Merrill Lynch oli yksi viimeisistä suurimmista yrityksistä hyväksymään termi, mikä johtui kokonaan tämän huolenaiheesta laillisuus- ja noudattamisosastosta , joka oli tuolloin hyvin konservatiivinen.
Etsi työn avauksia: Käytä tätä työkalua etsiäkseen nykyiset työpaikka-aukot tällä alalla.
Lisää yksityiskohtia työstä
Niille, jotka etsivät tietoa alustavan tason lisäksi, tässä oppaassa on useita muita artikkeleita, jotka tutkivat tarkemmin taloudellisia neuvonantajia ja niihin liittyviä asioita. Nämä artikkelit on jaettu näihin luokkiin:
- Rahoitusneuvonantajien urakehitys
- Rahoitusneuvonantajien käytännön kehittäminen
- Asiakaspalveluongelmat rahoitusneuvojille
- Sijoitustuotteita
- Sijoitusstrategiat
- Behavioral Finance
- Ideoita pienyritysten asiakkaille
Perinteisesti taloudellisen neuvonantajan tehtävä on ollut ostaa ja myydä arvopapereita (kuten osakkeita ja joukkovelkakirjoja) asiakkaiden puolesta. Edellä kuvattujen nimikkeiden muutoksen on tarkoitus heijastaa sitä, että taloudellisten neuvonantajien pitäisi olla pikemminkin sijoittajien ja rahoitussuunnittelijoiden sijasta kuin asiakkaidensa taloudellisten tarpeiden ja tavoitteiden kokonaisvaltainen tarkastelu sen sijaan, että keskityttäisiin ensisijaisesti liiketoimien helpottamiseen.
Muita muunnelmia otsikossa, kuten varallisuudenhoidon neuvonantaja, käytetään myös silloin, kun on kyse taloudellisesta neuvonantajasta, jolla on lisäkoulutusta, sertifikaatteja ja / tai kokemusta.
erikoistuminen
Jotkut rahoituksen neuvonantajat keskittyvät palvelemaan yksittäisiä tai vähittäisasiakkaita ja toiset keskittyvät liike- tai yhteisöasiakkaisiin . Jotkin arvopaperikaupat haluavat, että rahoitusneuvojat ovat erikoistuneet tähän tapaan, jotkut antavat yksittäisille neuvonantajille mahdollisuuden valita haluamansa asiakkaan sekoitus. Ne liikeasiakkaat, jotka tarvitsevat erikoistuneita neuvoja ja palveluja (kuten käyttöpääoman hallintaan tai yritysluottoihin), voivat mieluummin suositella näille aloille sopivia rahoitusneuvonantajia.
Velvollisuudet ja vastuut
Rahoituksen neuvonantajat neuvovat asiakkaita investointimahdollisuuksista, sopusoinnussa jälkimmäisten tarpeisiin, tavoitteisiin ja riskien sietokykyyn. Työ vaatii pitämään yllä rahoitusmarkkinoita, seuraamaan jatkuvasti yksittäisiä sijoituksia asiakkaiden salkkuihin ja olemaan uusien sijoitusstrategioiden ja sijoitusvälineiden lisäksi. Rahoituksen neuvonantajien on luotettava päätöksenteossa epävarmuuden ja äärimmäisen aikapai- kan aikana, heillä on erinomaisia ihmisiä ja kommunikaatiotaitoja ja osaava käsitellä epäonnistumisia ja tyytymättömiä asiakkaita.
Menestys riippuu suuresti myynnin kyvystä sekä uusien asiakkaiden hankinnassa että investointien ideoiden avaamisessa olemassa oleville asiakkaille. Palveleva asiakkaat, noudattaminen ja käytännön hallinta ovat läheisesti toisiinsa liittyneitä kysymyksiä rahoitusneuvojille.
Rahoituksen neuvonantajat voivat suuresti parantaa tuottavuuttaan ja kykyään palvella suurta yrityskirjaa, jos yksi tai useampi myyntiedustaja tukee niitä. Monissa rahoituspalveluyrityksissä rahoituksen neuvonantajien on kuitenkin rahoitettava kokonaan tai osittain heidän myyntiedustajiensa palkat omasta korvauksestaan (ks. Jäljempänä).
Tyypillinen aikataulu
Työvaliokunnan (BLS) raportti kertoo, että 24% työskentelee yli 50 tuntia viikossa. Todellinen aikasitoumus voi kuitenkin olla paljon raskaampaa (60-80 tuntia viikossa tai enemmän), sekä aloitteleville että vakiintuneille taloudellisille neuvonantajille, jotka ovat sitoutuneet antamaan erinomaista palvelua ja kasvattamaan liiketoimintaansa.
Mitä haluat
Rahoituksen neuvonantajilla on korkea ammatillinen itsenäisyys, jolla on enemmän itsenäistä yrittäjää kuin yrityksen työntekijä. Suorituskyvyn ja palkkion välillä on tiiviit yhteydet lähes rajattomasti. Tee työsi hyvin, ja teet havaittavan, myönteisen vaikutuksen asiakkaidesi elämään.
Mitä ei pidä
Rahoitusneuvojaan kohdistuvat paineet jatkuvan valaistuntitietojen käsittelemiseksi ja nopeiden päätösten tekemiseksi epävarmuustekijöinä, jotka voivat olla asiakkaille kalliita, myydä jatkuvasti ja perustella itsensä päivittäin, voi olla ylivoimainen joillekin ihmisille.
korvaus
Vuotuinen mediaani-korvaus oli toukokuussa 2012 noin 67 500 dollaria, kun 90 prosenttia ansaitsi 32 280 ja 187 200 dollaria. Rahoituksen neuvonantajan korvaus on tyypillisesti komission perustehtävä. Toisin sanoen taloudellinen neuvonantaja saa osuuden asiakkaidensa yritykselle tuottamista tuloista. Muita mittareita, kuten rahoituksen neuvonantajan yrityksen tallettamien rahoitusvarojen kokonaisarvo, voivat myös ottaa huomioon korvauksen. Rahoitusneuvojat voivat ansaita yli $ 1,000,000.
Miten tulla taloudelliseksi neuvonantajaksi : Seuraa tätä linkkiä yksityiskohtaiseen keskusteluun koulutuksesta, koulutuksesta ja ammatillisista todistuksista, jotka ovat tarpeen taloudellisen neuvonantajan uran aloittamiseksi.
Muita sopivia kategorioita: Voit halutessasi selata laajamittaista artikkeliristikkäämme näistä muista taloudellisista urasuureista:
- Rahoitus- ja työprofiilit
- Johtavat työnantajat valtiossa
- Koulutus, koulutus ja sertifikaatit rahoitustarjoille
- Miten hallita urasi
- Maksaa taloudellisille työpaikoille
Lisätietoja talouden neuvonantajasta Ura: Seuraa alla olevia linkkejä saadaksesi lisätietoja korvauksista, valtakirjoista, urakehityksestä ja muusta.