Nimi on muuttunut, mutta vastuut ovat paljon samat
Asema on myös tunnettu tilinhoitajayhteisönä, rekisteröityneenä edustajana ja taloudellisen konsulttina.
Tiedot, vastuut ja erikoistuminen
Aika kun rahoituspalvelualan konsultit löytyivät usein rahoituspalveluyrityksistä, heidän työtehtäviensä oli samanlainen kuin nykyään. Kaikki mikä todella muuttuu on otsikko.
Rahoitusneuvojat neuvovat asiakkaita investointimahdollisuuksista, ja tämä vaatii pysyäkseen jopa minuutteina markkinoiden vaihteluissa. Heidän on oltava erinomaisia myyjiä, myyvät itseään, yritystään ja investointiideoitaan.
Jotkut finanssikonsultit palvelevat vain yksilöitä, kun taas toiset palvelevat vain yrityksiä, kuten vähittäiskauppaketjuja tai laitoksia.
Kompensointipaketit
Korvaukset ovat yleensä palkkioita, mutta jotkut finanssikonsultit ansaitsevat myös palkkoja ja korvaavat lisäksi bonusohjelmat ja voitonjaon.
Kaiken kaikkiaan palkka voi vaihdella niinkin vähän kuin 36 000 dollaria vuodessa niille, jotka ovat juuri alkaneet, eivätkä ole vielä luoneet merkittävää asiakaskuntaa nousevalle 170 000 dollarille vuodessa kokeneemmille konsultteille.
Kuten useimmissa ammateissa, korvaus kasvaa yrityksen koon ja vakauden mukaan ja keskimääräinen korvaus vähenee noin 57 000 dollarin suuruisella alueella kaikissa yrityksissä.
Työ vaatii omistautumista ja merkittävää aikasitoumusta. Useimmat rahoitusalan konsultit työskentelevät yli 50 tuntia viikossa ja työskentelevät 80 tuntia viikossa eivät ole harvinaisia.
Pieni historia
Useimmat johtavista arvopaperinvälitysyrityksistä olivat käynnistäneet tämän päivän asemaa 1980-luvulla. He pyrkivät päivittämään kuvansa, ja otsikko "taloudellinen konsultti" oli suosittu valinta monissa yrityksissä.
Tavoitteena oli korvata liiketoimiin perustuvan myyjän vanha kuva uudella hyvin koulutetulla ammattihenkilöllä, joka tarjosi arvokkaita sijoitusneuvoja ja neuvontaa asiakkaille.
"Taloudellinen neuvonantaja" alkoi suosiotaan 1990-luvun alussa jälleen uudelleenkirjaavaksi harjoitukseksi. Monet yritykset uskoivat, että tämä otsikko välittää kuvan, jonka he halusivat suunnitella vieläkin enemmän kuin "taloudellinen konsultti". Se näytti olevan ilmeinen evoluutio, koska neuvoa-antava rooli oli keskeinen osa "konsultti" -kuvaa.
Merrill Lynch saapuu lennolle
Mielenkiintoista on, että vähittäiskaupan arvopaperimarkkinoiden johtaja Merrill Lynch oli viimeinen suurimmista yrityksistä tekemään muutosta. Sen vaatimustenmukaisuusosasto oli hyvin voimakas ja hyvin varovainen tuona päivänä.
Merrill Lynch pelkäsi, että otsikolla "rahoitusneuvonantaja" voisi olla vakavia oikeudellisia ja sääntelyllisiä seurauksia, mikä tarkoittaa sitä, että kyseisen osuuden haltijoille olisi asetettava tiukemmat luottamusstandardit.
Vähäisempi sopivuusstandardi perinteisesti ohjasi välittäjien, tilienjohtajien ja rekisteröityjen edustajien toimintaa.
Itse asiassa erilaiset liike- ja talousjulkaisut, kuten The Wall Street Journal, Barron's ja Forbes, julkaisivat säännöllisesti, että taloudellisen neuvonantajan otsikko oli tällainen seuraus. Media vaati, että sen haltijoille asetettaisiin luottamusmääräys.
Kuten kävi ilmi, Merrillin pelot osoittautuivat perusteettomiksi, ja se lopulta nimitti rahoitusneuvonantajansa rahoitusneuvojiksi.
Hämmennyksen lähteenä Chartered Financial Adviser (ChFC) -nimitys on talouden suunnittelijoille myönnetty tunnustus.