Top Wealth Management Yritykset

by Mark Kolakowski

Nämä 10 yritystä tuottavat merkittäviä voittoja

Kun olet parhaillaan valitsemassa parhaan varallisuudenhoitoyhtiön tehtäväksi, yksi järkevä tapa rajata kenttä on keskittyä huippuyrityksiin kannattavuuden kannalta. Varallisuudenhoidon perinteisesti on paljon vakaampi tulovirta ja voitot kuin varsin epävakaat ja suhdanneherät investointipankki- ja arvopaperikauppaa .

Tämä lista alan parhaista kilpailijoista on rankattu niiden varainhoito-divisioonien tuottaman tuloksen ennen veroja. Vaikka varallisuusmarkkinoiden määritelmä on erittäin joustava, ja se voi vaihdella yrityksen mukaan, yleisesti hyväksytty muunnos sisältää asiakkaita, joilla on vähintään miljoona dollaria rahoitusvaroihin, mutta monet yritykset asettavat palkin alle 250 000 dollaria.

01 UBS

UBS tuottaa noin 3 miljardia dollaria ennen veroja voittojen hallintaan ilman satunnaisia eriä luvattomille kaupankäynnin menetyksille. Tämä on yli puolet koko yrityksen ennen veroja voitosta.

Vaikka UBS on ollut viime vuosina aggressiivisista kustannuksista ja henkilöstövähennyksistä talousuutisissa, näiden aloitteiden tarkoituksena on torjua investointipankkitoimintaa ja arvopaperikauppaa, jotta varallisuudenhoidon painopiste ja korostaminen lisääntyisivät.

UBS: llä on suuri jalanjälki amerikkalaisten varallisuudenhoidon asiakkaiden keskuudessa, sillä noin puolet kaikista sen varallisuudenhoidon voimavaroista on peräisin läntisen pallonpuoliskon asiakkailta. Noin 10 prosenttia varoista on peräisin Sveitsin asiakkailta ja 25 prosenttia muista eurooppalaisista.

02 Bank of America

Bank of America lyhyt myynti on harvinainen asia. © Big Stock Photo

Bank of America on Merrill Lynchin emoyhtiö, ja se sisältää myös Yhdysvaltain luottamusta ja Bank of America Private Wealth Management -segmenttejä segmenttiraportoinnissaan Global Wealth ja Investment Management. Merrill Lynch ja Morgan Stanley ovat tiukassa kilpailussa Yhdysvaltojen markkinoilla toimivien rahoitusneuvojien suurimman voiman kanssa, joissa on yli 15 000 kpl, mutta Merrill Lynchilla on tuottavimmat taloudelliset neuvonantajat. He keskimäärin miljoona dollaria tuloja.

03 Wells Fargo

Wells Fargo on kolmanneksi yli 2 miljardia dollaria varallisuudenhoidossa ennen veroja. Sen pankkitoiminta on niin suuri, että se edustaa alle 10 prosenttia yrityksen kokonaismäärästä. Wachovian hankinta teki Wells Fargon merkittävän kansallisen arvopaperinvälitysyrityksen.

04 Credit Suisse

Credit Suisse johtaa kenttää suhteessa varallisuudenhoitoon perustuvasta kokonaisverotulojen prosentuaalisesta osuudesta - vankka 75 prosenttia. Yksityisen pankkitoiminnan sekä arvopaperinvälitysyrityksen tärkeä toimija on myös monipuolinen varainhoitoliiketoiminta.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase on Banc Onein, Chase Bankin ja vanhojen Wall Streetin investointipankki- ja varainhoitoyhtiö JP Morgan & Co.in yhdistämä. Se ansaitsee noin 1,5 miljardia dollaria verotuksessa ennen veroja, jotka muodostavat noin 6 prosenttia yrityksen koko.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanleyn varallisuudenhoitotoimintaa on huomattavasti parannettu hankkimalla Smith Barney Citigroupista. Varallisuudenhoito-osasto tuottaa yli 50 prosenttia verotettavaan tulokseen ennen veroja. Morgan Stanley on lisännyt omistusosuuttaan entisen Smith Barneyn 100 prosentin omistukseen.

07 HSBC

HSBC on maailmanlaajuinen pankkijoukko, joka ansaitsee lähes 1 miljardin dollarin verotuksellisista voitoista ennen varallisuudenhoidosta, mutta joka on vain vaatimaton 5 prosenttia sen kokonaistulosta.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank on Frankfurtissa toimiva pankki, joka kerää noin kahdeksan prosenttia kokonaisrahoituksesta ennen veroja tai lähes 500 miljoonaa dollaria.

09 Barclays

Lontoossa pääkonttori sijaitsee Barclaysissa noin 400 miljoonan dollarin arvosta ennen veroja varallisuudenhoidosta, eli noin 7 prosenttia sen kokonaisarvosta.

10 BNP Paribas

Wealth Management -yksikkö BNP Paribas on nimetty paras yksityinen pankki Ranskaksi ja paras pankki maailmanlaajuisesti hyväntekeväisyyspalvelut mukaan Global Private Banking Awards yhdessä järjestämä The Banker ja Professional Wealth Management -lehdet.

Yritys raportoi lähes 300 miljoonaa dollaria ennen veroja varallisuuden hallinnan voitot noin 3 prosenttia yhtiön koko.

Vaikutukset voittoihin

Voimavaroja, jotka johtuvat näiden yritysten varainhoito-alueille, voivat vaikuttaa voimakkaasti sisäisten siirtohinnoittelupolitiikkojen ja -menettelyjen kautta. Kertoimet ovat se, että varainhoitoasiakkailta peräisin olevat liiketoimet saattavat myötävaikuttaa merkittävään voittoon, joka on kirjattu näiden yritysten muihin osuuksiin, kuten sijoituspankkitoimintaan ja arvopaperikauppaan.