Taloudellinen neuvonantaja Työnkuvaus
Mitä rahoitusneuvojat tekevät? Rahoituksen neuvonantajat auttavat asiakkaita luomaan elinkelpoisia suunnitelmia talouden hallinnasta yksittäisten ja perheen tilanteissa.
Uudet asiakkaat
Rahoituksen neuvonantajat vievät paljon aikaa ja energiaa etenkin uransa alkuvaiheessa täyttämällä asiakkaidensa luetteloa etsimällä uusia asiakkaita.
He kohtaavat näkymiä ja yrittävät saada heidät kirjautumaan asiakkaiksi. He sitoutuvat vakiintuneisiin asiakkaisiin ja haastatelevat heitä arvioimaan riskien sietokykyään ja taloudellisia tavoitteitaan.
Sijoitusneuvoja
Rahoituksen neuvonantajat suosittelevat joukko investointeja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja kiinteistöjä, auttaakseen asiakkaita saavuttamaan tavoitteensa kollegion säästämisessä, eläkkeelle siirtymisessä ja varallisuuden rakentamisessa. He suosittelevat varojen kohdentamista asiakkaidensa riskitoleranssien ja heidän elämänsä vaiheidensa mukaisesti.
Jos rahoitusneuvojat toimivat
Taloudelliset neuvonantajat työskentelevät usein suurille rahoituspalveluyrityksille, vaikka ne olisivat sijoittautuneet pieniin paikallisiin toimistoihin näille yrityksille. Monet talouden neuvonantajat toimivat omaa liiketoimintaansa ja työskentelevät itsenäisesti tai joidenkin kumppaneiden kanssa.
Koulutus, koulutus ja sertifikaatit
Rahoituksen neuvonantajien täytyy ansaita kandidaatin tutkinto saada kelpoisuusvaatimuksia. Neuvonantajat hyötyvät kurssista taloustieteessä, matematiikassa, rahoituksessa, investoinneissa, kirjanpidossa ja verotuksessa.
Useimmilla finanssipalveluyrityksillä on koulutusohjelmia, joilla voidaan valmistaa tutkinnon suorittaneita ja urakehittäjiä perustiedot ja taidot. Rahoitus voi parantaa asiakkaiden uskottavuutta antamalla rahoitussuunnittelun sertifikaatin, kuten Certified Financial Planner Designation (CFP).
Taloudellinen neuvonantaja Palkat
Työvaliokunnan työvaliokunnan mukaan rahoitusneuvojat ansaitsivat keskimäärin 90 530 dollaria vuonna 2016.
Taloudellisen neuvonantajan parhaan 10% ansaitsi vähintään 208 000 dollaria, kun taas alin 10% ansaitsi alle 41 160 dollaria. Sijoituspalveluyrityksissä työskentelevät rahoitusneuvojat saivat keskimäärin korkeampia palkkoja ja yhteisöpankkien ja luottoliikkeiden palveluksessa työskentelevät neuvonantajat pyrkivät ansaitsemaan keskimääräistä alempia palkkoja.
Suoritusperusteiset korvaukset ja bonukset
Rahoituspalveluyrityksen palveluksessa olevat neuvonantajat saavat usein bonuksia, eikä korvausta sisällytetä näihin lukuihin. Korvaus sidotaan suoraan tuottavuuteen myytyjen tuotteiden, hallinnoidun omaisuuden ja / tai tuotettujen rahoitussuunnitelmien osalta.
Koska palkka- ja työturvallisuus perustuu voimakkaasti suorituskykyyn, uusille neuvonantajille on runsaasti huuhtoutumisastetta, jotka eivät kykene vastaamaan haasteeseen luoda elinkelpoisia asiakkaita.
Taloudellinen neuvonantaja / suunnittelijan taidot
Tässä on luettelo taidoista rahoitussuunnittelijoista ja neuvonantajista, jotka tarvitsevat jatkoa, kansilehdet, työhakemukset ja haastattelut. Vaaditut taidot vaihtelevat sen mukaan, mihin työhön haet, niin myös tarkista ammattitaitoluettelomme työn ja taitotyypin mukaan .
A - C
- Kirjanpito
- tarkkuus
- Aktiivinen kuuntelu
- neuvominen
- analyysi
- analyyttinen
- Analyytikointi osakemarkkinoiden kehityksestä
- Riskinsietokyvyn arviointi
- Tasapainoinen riski ja palkitseminen
- budjetointi
- Rakennussuhteet
- Asiakaskokoukset
- Asiakaspalvelu
- Kylmä soitto
- yhteistyössä
- viestintä
- noudattaminen
- Vaatimustenmukaisuusstandardit
- konsultointi
- Selviytyminen takaiskuihin
- Neuvonta
- Portfoliot
- Kriittinen ajattelu
- Asiakaspalvelu
D - I
- Yksityiskohtainen suunta
- yrittäjän
- Kiinteistönsuunnittelu
- Asiakkaan tarpeiden arviointi
- selittäminen
- Facility with Computer Software
- Lomakkeiden ja sovellusten täyttäminen
- Talousanalyysi
- Rahoitussuunnittelun sertifiointi
- Taloussuunnittelutyökalut
- Rahoitusopisto
- Joustavuus
- Teollisuussäännöt
- Teollisuusstandardit
- vaikuttaminen
- opastaa
- eheys
- Ihmissuhde
- Tulosten tulkinta
- Investoinnit
- haastattelemalla
M - P
- Portfoliosien hallinta
- Markkinointi
- matemaattinen
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivaatio
- verkostoituminen
- Jatkuva oppiminen
- organisatorinen
- Tulosohjaus
- Sitkeys
- Vakuuttava
- Kaupan sijoittaminen
- PowerPoint
- esittely
- Ongelmanratkaisu
- Edistäminen
- Asiakkaiden etsiminen
R - W
- suositteleminen
- Rekrytointi
- tutkimus
- sinnikkyys
- Eläkesuunnittelu
- Myynti
- Itseohjautuva
- Yksinkertaistetaan monimutkaisia käsitteitä
- Sosiaalisen median markkinointi
- Strateginen suunnittelu
- Strateginen ajattelu
- Stressinhallinta
- Ohjaava
- Verosuunnittelu
- Ajanhallinta
- koulutus
- Sanallinen viestintä
- Varallisuudenhoito
- Työskentely itsenäisesti
- Kirjalliset viestit
- Kirjoittaminen
Työllisyysnäkymät
Työvoimatoimiston työvaliokunnan mukaan henkilökohtaisten taloudellisten neuvonantajien työllistämisen ennustetaan kasvavan 15 prosenttia vuodesta 2016 vuoteen 2026, mikä on paljon nopeampaa kuin kaikkien ammattien keskiarvo.
Kasvun kannalta vaikuttavia tekijöitä ovat vanhempien eläkkeelle jäävien väestöryhmien, jotka tarvitsevat apua rahoitussuunnittelussa, sekä suuntaus omavaraisiin eläkesäätiöihin yrityksen kontrolloiduissa eläkkeissä. Automaattisen suunnittelun resurssien laajennettu käyttö voi rajoittaa rahoitusneuvojien mahdollisuuksia.
Quick Facts: Taloudellinen neuvonantaja ( Occupational Outlook Handbook )
Aiheeseen liittyvät artikkelit: palkan vertailutyökalut Palkkalaskimet | Top 20 korkeimpia maksatöitä