Rahoituspalveluiden myyntiura
Sijoitusten, eläkkeelle siirtymisen ja lastenkoulutuksen osalta ihmiset haluavat työskennellä ammattitaitoisen neuvonantajan eikä myyntihenkilön kanssa, joka voi saada korvauksia erityisten investointien, sijoitusrahastojen tai varastojen myynnistä.
Kun investointi etenee etelään, neuvonantajan on helpompi rauhoittaa sijoittajan hermoja kuin myynnin ammattilaisen suorittaa sama tehtävä.
Riippumatta siitä, mitä otsikot ovat, jokainen menestyvä taloudellinen neuvonantaja ymmärtää, että heillä on sekä velvollisuus ymmärtää markkinasuuntauksia ja miten tehokkaasti "myydä" palveluja ja sijoitusvälineitä asiakkaille. Rahoitusalan toimijat, jotka eivät hyväksy, että he ovat myyntiammattilaisia, päätyvät yleensä analyytikoille tai muulle ura-alalla.
sertifioinnit
Taloudellisten arvopapereiden myymiseksi rahoitusneuvojille on annettava toimilupa. Yleisimmin pidetyt sertifikaatit ovat sarjat 6,7 ja 63. Nämä sertifikaatit antavat neuvonantajalle mahdollisuuden myydä sijoitusrahastoja, elinkorkoja, joukkovelkakirjoja, eläkkeitä ja yksittäisiä varoja. Monilla neuvonantajilla on myös vakuutustodistuksia , kuten elämä, tapaturma ja terveys.
Kehittyneet sertifikaatit
Niin haastavia kuin sarja 6,7 ja 63 tenttiä, niitä pidetään yleensä pääsytason sertifiointeina rahoituspalvelualalla.
Niille, jotka ovat sitoutuneet pitkän aikavälin menestykseen rahoitussuunnittelijana tai neuvonantajana, jatkuva oppiminen ja sertifikaatit ovat käytännössä pakollisia.
Monet talousneuvojat ansaitsevat CFA: nsa ja CFP-sertifikaatit. CFA tarkoittaa Certified Financial Analystia ja CFP tarkoittaa Certified Financial Planneria. Molemmat ovat arvostettuja sertifikaatteja, ja niitä ei yleensä ansainnut vasta useiden vuosien ajan rahoituspalvelujen uraan.
Näiden sertifikaattien lisäksi jotkut alan tutkimuksesta ansaitsevat ChFC: n tai Chartered Financial Consultantin. Rahoituspalveluiden asiantuntijan mukaan Donna Rodgers:
Chartered Financial Consultantilla on oltava vähintään kolmen vuoden työkokemus rahoituspalvelualalla. ChFC® valmistaa ammattilaisia hallitsemaan yksilöiden, perheiden ja pienyritysten tarpeita. American College, ChFCs ansaita 51 prosenttia enemmän kuin heidän vertaisarvioijansa.
Pelkästään tulokokonaisuus voi innostaa monet tämän sertifikaatin ansaitsemiseen ja lisäetuna lisääntyneestä kunnioituksesta vertaisryhmiltä ja asiakkailta.
Haasteet ja palkkiot
Käytännöllisesti katsoen jokaisella Amerikan pääkadulla on ainakin yksi rahoituspalvelutoimisto, joka on täynnä joko yhtä neuvonantajaa tai neuvonantajaryhmää, joka etsii aktiivisesti uusia asiakkaita ja säilyttää nykyiset asiakkaansa. Useimmat jokainen pankki tarjoaa rahoituspalveluja kuten useimmat vakuutuslaitokset. Lisää tähän luetteloon Internet-pohjaisten yritysten tarjoamien rahoituspalvelujen saatavuus ja tulet pian ymmärtämään, että rahoituspalveluala on erittäin kilpailukykyinen.
Toinen tärkein haaste on valtiollisten vaatimustenmukaisuusedellytykset ja -määräykset, jotka kunkin rahoitussuunnittelijan on noudatettava.
Loukkaa lakia ja lisenssejäsi pidätetään tai peruutetaan.
Niille, jotka voittavat kilpailun, ovat omistautuneet ansaitsemaan vaaditut ja valinnaiset sertifikaatit ja jotka harjoittavat kaikkea liiketoimintaansa rehellisesti, palkinnot ovat uskomattomia. Top Financial Planners voi ansaita useita satoja tuhansia dollareita vuodessa, samoin kuin kannustimia, lomat ja lukuisat palkinnot .
Ura on varmasti yksi vaikeimmista menestyksekkäästä, mikä on syy lopettaa muutaman vuoden kuluttua. Todelliset palkinnot annetaan niille, jotka jäävät uraan 2 tai useamman vuoden ajan ja ovat halukkaita työskentelemään pitkiä tunteja ja kohtaavat laihoja kuukausia, kunnes he alkavat hyödyntää etuja.